Статья взята с сайта vc.ru

Ссылка на статью: https://vc.ru/u/1281972-anastasiya-matveenko/558759-instrukciya-po-zapolneniyu-novogo-kyc-v-bank-of-georgia

Инструкция по заполнению нового KYC в Bank of Georgia

Прошла почти неделя с того момента, как Bank of Georgia немного изменил форму анкеты для подачи заявления на открытие банковского счета.

Публикую туториал по заполнению обновленного kyc.

Итак, переходим по ссылке: https://forms.zohopublic.eu/bankofgeorgia/form/KnowYourCustomerKYC1/formperma/4JKCB4Y8TzVFQbz1haPLgqk0r5ShvC4_ioIEjf-Z-6c

Заполняем основную информацию — тут все просто, помним, что заполнение строго на английском языке.

Ф.И. строго как в заграничном паспорте, почту проверьте, что указали правильно — на нее и только на нее придет одобрение или отказ, звонков из банка не будет. Ред. Письмо из банка может попасть в папку Спам поэтому проверяйте папку Спам и отключите автоудаление писем из спама так больше шансов, что письмо не потеряется.

Дальше адрес и паспортные данные. По адресу рекомендую не заморачиваться — банку все равно, где у вас прописка и где вы живете — хотите указывайте прописку в России и адрес пребывания, хотите отель в Грузии, разницы никакой, на одобрение никак не влияет.

Далее, цель открытия банковского счета — если вы не планируете получать официальную зп, например, из Европы на карту и она нужна вам для простых целей, вроде вывести деньги из РФ, оплачивать подписки, билеты, бронировать жилье, шопинг и тд, выбирайте пункт «Other» (другое) и в открывшемся окне пишите: storing savings, paying for purchases, online shopping (не придумывайте ничего лишнего и не расписывайте все до мелочей).

Источник средств — указывайте как есть. Если вы безработный — Other personal savings, не указывайте, что нет дохода.Далее наличие счетов в других банках — не надо показывать все ваши счета во всех возможных банках — достаточно одного. Выбирайте тот, с которого планируете отправлять свифты.

Второй раздел

Здесь все максимально понятно — указываете статус работы, кем и где работаете.

Для тех, кто безработный — указываете последнее место работы (не важно кем, не важно сколько вы получали).

Нb в коем случае не указывайте работодателя из санкционного списка!

Если вообще в жизни не работали или не было официальной работы — включайте креативное мышление. Просите друга ИПшника «принять вас на работу» задним числом — это значит напечатать «договор», поставить подпись и печать — банк не будет это проверять, у них нет доступа к проверке подобной информации.

Четвертый раздел.

Выбирайте те операции, которые планируете проводить.

Те, кто планирует получать и отправлять кучу переводов все мы знаем зачем -тип операций — «другое», в открытом окне «payment for purchases, cash withdrawal at an ATM, cash replenishment, transfers to friends/relatives».

Начало будет говорить банку о ваших благих намерениях использовать карту в обычных целях, а переводы друзьям и родственникам закроют в дальнейшем возражения банка.

Контрагенты — «individuals — friends and relatives»

5 и 6 разделы — ВЕЗДЕ СТРОГО «НЕТ», даже если по факту «да».

Раздел с источником средств — если есть документы, подтверждающие чистый и прозрачный заработок, заполняйте согласно документам.

Если нет — выбираете «другое» и в открытом окошке вставляете «personal savings, investments»(не придумывайте ничего лишнего).

Документы

  1. Фото паспорта (загран)
  2. Фото фотографии в паспорте (сфотографируйте, обрежьте, загрузите)
  3. Фото подписи (откройте заметки на телефоне, распишитесь, сделайте скрин, обрежьте скрин, загрузите)
  4. Фото квитанции об оплате 50 лари

По всем 4 пунктам обратите внимание — не сканы в пдф формате, а фотографии.

  • Скачайте свое резюме с HH + договор с работодателем или справка о работе (про 3 месяца — имеется ввиду, что справка не должна быть выдана год назад, за год вы могли уже уволится, поэтому справка должна быть свежей). Только пдф формат.
  • Выписка с банковского счета — один счет, не надо показывать все. Должен совпадать с тем счетом, который указали в начале анкеты. Указали, что у вас только Тинькофф, значит выписка только с него.

Теперь проверяйте анкету — все поля должны быть заполнены. Проверьте, что заполнили все на английском языке.

Все. Обновляете код и отправляете. Ждите 1-3 рабочих дня.

Если на третий день не пришел ответ — звоните в банк и уточняйте статус заявки, они любят терять анкеты. Если вы не владеете английским языком, просите соединить вас с русскоговорящим менеджером — «please connect me with a Russian speaking manager». Если менеджер свободен, вас сразу соединят, если нет — менеджер сам перезвонит.

ВСЕ.

Со мной можно связаться через телеграм. (@matveenko_biz).

Обращайтесь, если находитесь не в Грузии и нужна помощь с оплатой пошлины, заполнением анкеты или если пришел отказ, с этим тоже помогу.